加上30万本金，共计97.2万。”
“而每个月少还的房贷部分，我们同样投资在银行里，使用零存整取的方式，按照五年为一个期限年利率1.55%来计算，第一个五年，我们能够得到39.7万，总还款期限是六个五年，所以我们能够得到238.2万。”
“姑且不计算每五年得到的39.7万，还可以继续存在银行定期到房屋产权结束的时候，我们只计算零存整取的238.2万，加上前文的97.2万。在这种情况下，购买共有产权房在70年之后，我们剩下来的钱加上利息，高达335.4万，是不是一笔很惊人的财富？”
“那么问题来了，70年之后，这笔钱能否买一套新房子呢？”
“有人会说，70年之后的通货膨胀肯定会让这335.4万，没有现在值钱。也有人会说，70年之后的房价，这点钱肯定不够买一套100平的房子。”
“但问题在于，我们还有很多利息没有算进去，是比我们现有计算得到的利息更多的一部分利息。这一部分就算不足以抵消通货膨胀带来的货币贬值，但也不会差太多。而且，重点在于我们使用的是最稳妥、收益最低的一种的投资方式，把钱存在银行。那么，我们换成其它投资呢？”
“在假定房价在70年之后还会增长的情况下，这笔钱是不是可以用来投资一份非共有产权的房产，或者是收益更高的门面房呢？或者，是投资董事长名下产业的股份呢？”
“就我个人而言，我觉得这其实是对于购房者非常有利的。算完账之后，我们再说说需求吧，有购房需求的人才会购房，那么，对于这些有购房需求的消费者而言，他们的难点在哪呢？”
文章转了一个话题，开始从另一个角度阐述共有产权房这件事情。
李老师在文章中说道：“首先是钱不够买房，因为房价太高了，可如果房价便宜了一半的情况下，是不是会有很多之前买不起房的人，能够买得起房了呢？”
“是的，这种房子只有70年的产权，70年之后和你无关了。但大家有没有考虑过一个问题，70年之后购房者还能活着吗？甚至是购房者的子女，在70年之后是不是也已经超过了70岁，或者接近70岁这个早已退休年龄呢？”
“说到这里，我们就不得不提一下ED基金会的另一项慈善项目‘全民养老’，假定我们到时候没有房子了，存款和收入也不足以让我们有地方养老，是不是可以由ED基金会来帮我们养老呢？”
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